La Comisión Europea presenta un paquete de propuestas contra el blanqueo de dinero y para evitar la financiación terrorista.
PUBLICIDADHa llegado el momento de que la UE aborde con eficacia sus problemas de blanqueo de capitales. O al menos esta es su intención.
Tras una serie de escándalos, incluido el blanqueo de 200.000 millones de dólares por parte del banco danés Danske Bank, Bruselas tiene previsto crear una nueva agencia de supervisión para el dinero sucio. Su paquete de propuestas legislativas busca fortalecer las reglas y al mismo tiempo contrarrestar la financiación del terrorismo.
"Detrás de la historia del dinero sucio hay crímenes terribles que son terribles para los ciudadanos, para la sociedad, las familias y las comunidades. Y, por lo tanto, abordar el blanqueo de dinero es abordar la base del crimen. En esencia, hemos analizado dónde están las brechas en nuestro marco regulatorio y hemos dicho: ya es suficiente", asegura la comisaria europea de Servicios Financieros Mairead Mcguinness.
Estos son algunos de los elementos clave del paquete anti-blanqueo:
- La agencia supervisará las actividades financieras transfronterizas, pudiendo imponer multas.
- Controlará los proveedores de criptomonedas.
- Habrá un límite para pagos en efectivo de 10.000 euros
Los países que no hayan adoptado de forma adecuada las directivas existentes ahora estarán obligados a aplicar las reglas de manera uniforme. Algo que es un factor clave para evitar un fiasco asegura el miembro de la Comisión de Presupuestos del Parlamento Europeo, Eero Heinäluoma. "Todavía hay Estados que no han aceptado la cuarta y quinta directiva y la directiva contra el blanqueo de capitales. Por lo tanto, tenemos que estar seguros de que tenemos las mismas reglas y la misma posibilidad de ser atrapados, si este tipo de dinero delictivo es transferido de un país a otro", pide Heinäluoma.
El tiempo es fundamental. Más de 150 000 millones de euros del PIB anual de la UE están implicados en actividades financieras sospechosas.
La nueva agencia antiblanqueo debería estar lista en 2024 y empezaría a funcionar más tarde. Aunque para ello aún tiene que recibir la luz verde de los Estados y el Parlamento Europeo. Ahora empieza la lucha por ver qué país acogerá la sede de la nueva agencia.